ご相談

具体的な相談内容

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  ライフプランのご相談

  「人生の4大支出」といわれている「住宅」「老後生活資金」「教育資金」「生命保険」。結婚・出産・住宅購入・進学・退職などの人生の節目に、お金は大きく動きます。これからの生活設計についてお悩みやご相談ごとがある時は、当事務所のFPにご相談ください。お客様の長期的なライフプランを立案し、問題解決、目的達成までの長期的なサポートをお約束いたします。

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  保険についてのご相談

  保険とは、将来起こるかもしれない危険に対して、あらかじめ一定の保険料を支払うことにより、万が一の事故から自分の生命や財産を守ってくれる制度です。保険は公営保険、民営保険に分かれ、その中でも社会保険、生命保険、がん保険、火災保険、自動車保険など多くの種類があります。「どの保険に入ればよいのか」「保険の見直しをしたい」など、何でもご相談ください。お客様のライフスタイルに合わせて、最も必要な保険をご紹介いたします。

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  住宅ローンのご相談

  住宅ローンの支払いは長ければ35年と長期にわたります。購入当初は少しぐらい無理しても払っていけると考えた住宅も、経済状況の悪化により、支払いが滞ってしまえば、せっかく購入した自宅を手放さなくてはならないこともあります。購入前に毎月支払う金額、支払いはいつ終わるのかを一緒にしっかりと考え、最適解を導き出しましょう。ご希望の方には物件探し、工務店やハウスメーカー選び、リノベーション業者の選定までお手伝いいたします。

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  資産運用のご相談

  資産運用の目的は何か、いつまでにいくら準備したいのか、資産形成のための手段はお客様によって異なります。お客様のライフプラン全体と資産全体を把握したうえで、リスクと支出をコントロールし、資産形成を含めた資産運用のご相談に対応しています。金融商品だけでなく時間の分散も図り、時間をかけた理想的な資産構成を行います。定期的な見直しや突発的事項に対応する見直し、ライフプランや資金ニーズの変化にも対応いたします。

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  年金についてのご相談

  現在の自分の公的年金の支払い状況を把握しておくことは、将来のライフプランを考えていく上では必須です。まずはこれまでに支払った公的年金の記録である「ねんきん定期便」を確認しましょう。公的年金の情報を確認せずに、将来不安だからと各種金融商品を契約・購入してしまうのは得策ではありません。当事務所のFPは、「ねんきん定期便」を使って、お客様が現在置かれている状況を正確にお伝えし、将来に向けた試算を行います。