茶山FP・行政書士事務所

Sayama FP・Administrative Scrivener Office

「人生の4大支出」と言われている、「住宅」、「老後生活資金」、「教育資金」、「生命保険」。
結婚・出産・住宅購入・進学・退職などの人生の節目に、お金は大きく動きます。これからの生活設計についてお悩みやご相談ごとがある時は、当事務所のFPにご相談ください。お客様の長期的なライフプランを立案し、問題解決、目的達成までの長期的なサポートをお約束いたします。

保険とは、将来起こるかもしれない危険に対して、あらかじめ一定の保険料を支払うことにより、万が一の事故から自分の生命や財産を守ってくれる制度です。保険には公営保険、民営保険に分かれ、その中でも社会保険、生命保険、がん保険、火災保険、自動車保険など多くの種類があります。「どの保険に入ればよいのか」「保険の見直しをしたい」など、何でもご相談ください。お客様のライフスタイルに合わせて、最も必要な保険をご紹介いたします。

住宅ローンの支払いは長ければ35年と長期に渡ります。購入当初は少しぐらい無理しても払っていけると考えた住宅も、経済状況の悪化により、支払いが滞ってしまえば、せっかく購入した自宅を手放さなくてはならないこともあります。購入前に毎月支払う金額、支払いはいつ終わるのかを一緒にしっかりと考え、最適解を導き出しましょう。ご希望の方には物件探し、工務店やハウスメーカー選び、リノベーション業者の選定までお手伝いいたします。

資産運用の目的は何か、いつまでにいくら準備したいのか、資産形成のための手段はお客様によって異なります。お客様のライフプラン全体と資産全体を把握したうえで、リスクと支出をコントロールし、資産形成を含めた資産運用のご相談に対応しています。金融商品だけでなく時間の分散も図り、時間をかけた理想的な資産構成を行います。定期的な見直しや突発的事項に対応する見直し、ライフプランや資金ニーズの変化にも対応いたします。

現在の自分の公的年金の支払い状況を把握しておくことは、将来のライフプランを考えていく上では必須です。まずはこれまでに支払った公的年金の記録である「ねんきん定期便」を確認しましょう。公的年金の情報を確認せずに、将来不安だからと各種金融商品を契約・購入してしまうのは得策ではありません。当事務所のFPは、「ねんきん定期便」を使って、お客様が現在置かれている状況を正確にお伝えし、将来に向けた試算を行います。

遺産分割、納税、節税対策というのは、現実に相続が発生する前に行っておきたいものですが、ご親族がご存命の間はなかなかそうした話をしにくいものです。FPは、お客様の現状を把握しながら、相続に強い税理士と提携することで、今後の対策を考えていきます。
相続の問題は、各ご家庭により問題点も解決策も異なります。難しい手続きも経験豊かな相談員がわかりやすく、丁寧にご対応いたします。すでに相続が発生してしまった方のご相談も受け付けております。